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          中國數據存儲服務平臺

          當危機來臨,企業如何做好資金管理?

          2020年初,一場突發的新冠病毒疫情在全球蔓延,時時刻刻觸動著金融市場的緊張神經。面對危機,企業資金管理團隊如何合理應對以平穩度過“至暗時刻”已成為當務之急。資金和風險云管理解決方案的全球領導者Kyriba認為,資金管理團隊需要始終在三大關鍵領域保持優異的表現——業務連續性、激活流動性以及最大程度減少全球供應鏈中斷。

          守護數據安全,為業務連續性保駕護航

          疫情期間,很多公司都要求員工在家辦工,財務團隊也不例外。為了打贏這場遠程辦工持久戰,財務團隊需要制定詳細的計劃以保證業務連續性和生產效率。遠程工作團隊的首要任務是維護數據和工作流程的安全,確保遠程工作不會給企業機構帶來額外的風險。而且,保證資金管理系統不受地點和設備的限制也十分重要,以便財務團隊在家中工作時無需IT支援也可使用所有資金管理系統。

          財務團隊在遠程辦工的過程中可能會面臨諸多挑戰。例如,一些財務團隊在遠程工作時通過銀行門戶來替代TMS或ERP發起和審批付款,然而這種方法的缺點也顯而易見——由于無法集中付款,財務團隊不但要耗費大量人力成本,還意味著放棄了付款的全球可視化,并且無法進行欺詐檢測篩查。此外,在使用多個支付系統和銀行門戶時,審批程序也有所不同,這不僅會導致效率低下,而且還帶來了政策不合規和潛在付款欺詐的可能性。

          Kyriba能夠為企業提供完整的數據安全性支持,從而確保其財務工作流程經過加密并得到保護。Kyriba 提供的獨特的端到端SaaS解決方案,通過在云中無縫連接而統一了全球不同的財務系統——銀行、ERP 和其他系統。這種連接對于提高現金流動性、風險可視性以及改善直通式處理和安全性至關重要,保證業務的連續性,也降低了IT資源成本。

          激活流動性,精準預測、保護和增長現金

          對于任何公司來說,如何保證資產負債情況良好并且擁有充足的現金流動性是公司運營的關鍵。要做到這點,精準的現金預測必不可少。一般來講,精通流動性管理的資金主管應最大限度地減少營運資金所需的現金,同時優化多余現金的投資。一個積極的流動性策略,可以幫助企業看到、保護并增長現金。

          Kyriba開創性的主動流動性網絡(Active Liquidity Network)涵蓋資金管理、風險管理、支付和營運資金管理,它可以幫助企業與重要的外部合作伙伴和信息源連接起來。在經濟環境動蕩的時期,Kyriba通過安全且可高度擴展的 SaaS 平臺可為企業提供及時且準確的全球現金可視性。因此,當涉及到流動資金和風險敞口時,企業可以看到一切, 從而更有效地制定策略。它可以幫助司庫提供三個關鍵KPI,為企業發展提供戰略價值:

          1、Kyriba 提供及時且準確的全球現金可視性,幫助資金團隊能夠創建為整個組織帶來精確預測。

          2、憑借對風險敞口、對沖以及自然貨幣抵消策略有效性的洞察報告,資金團隊可以防范外匯波動帶來的風險,避免外匯波動對現金流預測和盈利結果造成的破壞。

          3、使資金團隊減少對利息收入的依賴,將重點轉向銀行費用削減、數字化轉型和其他成本效益目標,從而推動財務業績。

          美國第四大醫療保險公司HCSC (Health Care Service Corporation)是Kyriba服務的客戶之一。通過Kyriba的主動流動性平臺,HCSC實現了100%的全球資金可見性,包括自動化實現現金頭寸以及對賬、會計和報告等。值得一提的是,精準的預測大大減少了其營運資金余額(從40億美元減少到5000萬美元),同時因為更具戰略性的投資決策,使其投資收益增加了5%。此外,HCSC 還實現了每年節省240萬美元的銀行費用,成功制定安全的業務連續性計劃,并實現了許多財務操作的自動化。

          動態貼現,為供應鏈注入流動“血液”

          在危機時期,為了保證現金流的正常運轉,一些大型企業可能會采取延遲付款的方式來改善營運資金。隨著許多行業將付款期限延長至45、60、90天,甚至更長時間,一些中小企業供應商多年來一直感到資金緊張。因此,盡管這種延長應付賬款周轉天數(DPO)的策略似乎能夠更長時間地保有現金,但卻是以犧牲供應商為代價,尤其是供應商會因特殊時期時斷時續的生產周期以及配送問題而導致資金緊張。

          實際上,公司財務人員可以通過提前付款貼現計劃來實現較高的閑置現金投資回報率。通過向供應鏈注入現金流動性來為供應商帶來“救命錢”,這也降低供應商中斷的風險。此外,使用供應鏈金融作為替代融資方式有助于公司協商更長的付款期限,并有助于增加自由現金流。為改善營運資金管理,Kyriba 提供了動態貼現和供應鏈金融解決方案。這兩個計劃都會提高現金的可視性和可預測性,使買家和供應商均可受益。

          此次疫情危機為眾多企業敲響了警鐘,雖然悲觀情緒一時間難以消散,卻也為企業提供了重新審視業務模式的機會。資金管理團隊可以采取業務連續性計劃,實施積極的流動性策略,以及通過內部協作將流動性注入其企業機構的供應鏈中,從而做好應對突發情況的準備。這些積極的應對策略不僅能夠幫助公司在危機時刻度過難關,還可能創造出更多增值的機會。(文章作者:Kyriba全球戰略副總裁Bob Stark)

          關于Kyriba

          首席財務官及其團隊可以通過Kyriba解決方案改變激活流動性的方式,將其作為一種動態、實時的增長和價值創造工具,同時防范金融風險。Kyriba 開創性的主動流動性網絡(Active Liquidity Network)將內部財務、風險、支付和營運資本管理應用程序與銀行、ERP、交易平臺和市場數據提供商等重要外部資源連接起來。Kyriba擁有采用人工智能和商業智能技術、安全且可高度擴展的 SaaS 平臺,支持全球數千家公司獲得更多增長機會,避免欺詐和財務風險損失,同時借助先進的自動化技術降低成本。Kyriba 總部位于美國圣地亞哥,在紐約、巴黎、倫敦、東京、迪拜、新加坡、上海和其他主要城市設有辦事處。有關更多信息,請訪問www.kyriba.cn

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